今天很多北京上海的居民都收到了一个大礼包，政府真金白银的推出消费激励政策，仅上海这一次专项补贴的资金就超过了40亿，这笔钱85%由国家超长期特别国债出，15%由市级财政承担。具体补贴的项目我就不一一列出了，内容巨长，建议你们去搜索相关新闻。主要涉及的有汽车购买、旧车置换、8类家电单件购买补贴2000元、家电以旧换新给予15%补贴等等，不玩虚的，是真给实惠。北京也有，我收到通知给8折消费券，单件补贴2000元封顶。直接转发给老婆，让她研究有哪些需要买的。其实我前不久购买的枪神游戏笔记本就在活动范围，如果现在买能便宜2000块，心痛，错过大毛（该品牌笔记本已经被抢购空了）所以全国14亿人发钱做不到，但是给北京上海小范围发个几十亿消费券可以有，之后看情况咯，我觉得有可能向二线城市推广，带一带疲软的消费。 受此利好影响，今天家电板块大涨超过3%，成为两市涨幅最高的板块。政府发100亿的消费券，杠杆效应能带动400亿的消费额，老百姓得了真实惠，比m2空转的假放水感觉实在多了。继续发，不要停。……今天a股成交5800亿，上证指数虽然绿了，但全市场中位数上涨0.76%，股民们少许回了点血，回的血都是从银行那里放的，银行板块今天-1.5%全市场倒数第一。 周末虽然没有落实存量房贷利率，但我觉得这件事的推进是大概率的，因为市场已经出现了存量房贷和首套房贷1.5%的息差倒挂。这当然严重不合理了，存量房贷的韭菜们又不是死人，他们肯定想尽一切办法置换贷款来降低利息支出，最后会导致各种不合规的乱象。去年下半年的时候官方主导过一次存量利率的调降，整体下调了0.73%，效果还是明显的，但随着形势的发展，现在需要再来一次类似力度的调整，从而进一步给月供族们减压，释放消费潜力。中证银行指数最近5天累计下跌8%，已经把二季度涨的都跌回去了，部分抱团资金从银行板块流出，向双创板块回流，这对于深陷亏损的双创股东们来说是一件欣慰的事情，但也要注意到一个消极的事实，就是a股整体资金流出明显，就算银行把今年的涨幅全部跌回去，双创也涨不回年初的位置。很多人判断股市位置的时候都看上证指数，但其实上证指数已经严重失真了，创业板指、科创50、中证500、中证1000其实都已经跌到了今年2月份的低点附近，我觉得这个时候红利板块抱团突然瓦解不是巧合，应该是有一部分资金回流抄底，打算单车变摩托。 ……1、机构判断美联储9月份降息25个基点的概率为69%，看到前半句的时候我心里咯噔一下，结果后半句是降息50个基点的概率为31%，好家伙，以后说话别大喘气。2、今天有一只港股跌了98.4%，叫昇能集团，这又是一个典型的香港庄股，庄家在里面做市值，做交易量，以便于让股票满足纳入指数的条件。一旦纳入指数后就会找一些机构来接盘，最后私底下分钱。这是香港特别黑暗的一条产业链，只是这一次它们的诡计被香港证监会叫破，说里面31个股东合计持有股份将近90%，持股高度集中，然后突然就崩了。我查了一下大股东叫侯皓泷，河南新乡人，企业也是那边的，2013年还拿过五一劳动奖章。3、世界银行预测印度的gdp增速从6.6%上升为7%。在财经领域看到的是一个蒸蒸日上的印度，在抖音刷到的是一个每天都有妇女被轮奸的印度4、桥水基金甩卖了大量的黄金etf，几乎清仓，不过高盛最近认为黄金依然有很大的上涨潜力。我个人不愿意在这个位置加仓黄金etf，不跌就先不买了。 5、折叠屏概念近期涨的比较好，主要是预期华为手机推出后，有可能提升折叠屏的市场渗透率。目前比较乐观的预期是2028年可以达到4.8%，就是100台手机里有4.8台用折叠屏，目前市场的渗透率是1.5%左右。我不反对相关概念炒作，但我还是坚持之前的看法，折叠屏手机中远期来看肯定做不大。今天就这些。