先说和大家都有关的事，这个月的LPR更新了，1年期和5年期同时下调25个基点，也就是-0.25%。周末的时候潘行长预告过这个月的LPR会下调20-25个基点，我猜他应该知道下调25个基点，故意说20-25这个区间，然后现在公布的时候落在区间上限，这给人感觉就有点小惊喜。果然要当好大国的央行行长，预期管理是必修课-0.25%，意味着每100万房贷月供减少141.63元，而且这次降得是作为基准的LPR，所以受益的是所有房贷，绝对普惠。2019年刚刚实行LPR挂钩的时候是4.8%，之后历经10次下调，最新已经跌到3.6%，如果再算上部分贷款上浮比例的抹除，以及实际贷款是LPR向下再减30个基点，房贷的月供利息压力已经减轻了3-4成。 当然这一切都是市场逼出来的，全国房价普跌3年，每年都是8-10%的同比跌速，如果放任这个趋势下行，后面有发生系统性风险的可能性，所以救市政策不断，力度一次比一次大，尤其是九月底的这一波，目前已经看到了一定的效果。 当然我还是之前的观点，房贷利率有必要也有空间继续降，继续降到3%以下，毕竟现在1年起定存都1.1%了，5年期定存也不过1.55%，留一个安全经营的息差空间就可以了，现在大家日子都那么难，银行不该挣太多。 …… 今天两市成交了2.18万亿，比上周五放量了一丢丢，午休前一波小拉升，调动了不少场内情绪，不过下午又出现了回调，终究没能出现连续逼空的走势。不过今天个股的赚钱效应还好的，市场中位数+1.11%，半导体这些人气板块涨幅可观，之所以指数没有大涨是因为银证保和房地产这些蓝筹板块拖了后腿。 目前的市场有一点牛二行情的味道，有明星板块在前面冲，小票此起彼伏，场内流动性比较活跃，可以支撑起一些盘子不太大的板块。比如市场已经达成一定共识的半导体，这几天就持续的有资金流入，芯片etf盘中一度涨停，接近了10月8日的日内高点。 科创板的板长中芯国际今天创了a股新高，一度站上了100人民币，而不能忽视的是中芯国际的港股只有29港币，如果算上汇率差的话，中芯国际的a股是h股的360%。两边是同股同权的，一样的投票权，一样的分红权。 之所以差了3.6倍，关键在于目前a股集中到半导体上的流动性过溢了，大幅抬升了价格，而港股的中芯是在离岸市场，外汇自由流动，它需要和英伟达、台积电去对比估值。短期内中芯国际的a股可能还会涨，毕竟a股和h股没有套利手段，但它已经处于显著的价格投机阶段，和基本面估值已经脱离很远了。可能有人会觉得，半导体都已经炒这么高了，为什么这些资金不来抄底消费、光伏、锂电、医药这些低位板块？其实从前年开始a股就开始流行一个“互不接盘”的原则，但凡以前跌的比较多，本身盘子也比较大的板块，都是活跃资金绕着走。它们宁愿炒玄学炒空气，也不愿意拉这些套牢盘深重的板块。这几天北交所每天十几个点，每天十几个点，都已经涨到历史新高了，也是互不接盘原则的延续，北交所整体规模小，历史包袱轻，日涨跌幅30%弹性空间大，适合投机资金短线嗨玩，至于估值什么他们不在乎，说到底手里的股票鼠标点三下就卖了，它代表的公司一年能挣多少钱不重要，重要的是明天能不能加价卖给下一个人。多说几句，其实币圈这半年来也是差不多的情况，代表价值的几个大项目的币持续阴跌，然后各种空气memecoin此起彼伏的炒作，切换很快，一两个星期炒完就换下一局。甚至“互不接盘”这个概念，最早也是memecoin的炒作群体总结提出的。……1、赛力斯公告计划用不超过150亿资金购买理财产品，以提高资金使用效率。现在理财产品收益才几个点啊，别的公司都在响应央行号召，贷款回购，这边它却反向操作买150亿的理财。可能有赛力斯的股东觉得股价现在在相对高位，回购不便宜，可英伟达苹果微软谷歌有哪一个回购是便宜的？只要后续股价还能向上涨，现在的相对高位也是未来的绝对低位，说到底还是对a股的价格没有足够信心，以至于看的上理财产品那三瓜两枣。 2、广东前三季度gdp增长3.4%，其中一季度+3%，二季度+4.8%，三季度+2.5%。之前有外媒报道说沿海经济大省在经济会议上强调困难，无法完成全年经济目标，我第一反应就是广东，广东今年的增速真的有点拉。3、集运指数大涨15%，巴以局势冷冷热热，这个指数也是起起伏伏，以色列那边说了后续一定会回应伊朗的袭击，所以欧线又要涨价了。4、德国总理重申德国反对欧盟对中国电动汽车加征关税。德国在华有很大的利益，有很多燃油车的合资厂，全球最大的销售市场也在中国，如果中欧互加关税对德国很不利。这一轮撺掇着要加中国电动车关税的主要是法国，因为法国车在中国已经基本寄了。今晚就这些吧